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2021/7/26 三信商銀 高齡金融規劃顧問師 熱門

  響應信託2.0,高齡金融規劃顧問師培育及報考掀熱潮。信託公會最新統計,該執照4月推出後短短三個月,現在合計公股、民營銀行參加培訓課程的人數,合計已將突破1,200人,已成為金管會所推出的信託2.0政策,未來在第一線執行最重要的一批「種子部隊」。

  據了解,接下來研訓院及信託公會將在11月20日安排首張執照考試,今年底前國內金融業就會有第一批結合信託、社福、法律、保險等投入信託2.0的「高齡金融規劃顧問師」。
  信託公會秘書長呂蕙蓉指出,此次派員參訓的金融機構不分公股或民營都共襄盛舉;依參與人數來看,以合作金庫銀行222人最多,其他派員超過百人的還包括聯邦銀行153人、第一銀行148人、台北富邦銀行105人及玉山銀行102人。
  此外,中國信託銀行也派訓81人、台灣銀行71人,而華南銀行在未包班的情況下也派40人參訓,可見不分公民營銀行,都非常重視這張因應信託2.0所推出的金融新證照。
  其中派員培訓人數最多的合庫,除派員參加公開班外,還自行包班,首期派訓就超過200人,這與合庫董座雷仲達希望未來合庫每一個分行都能有「高齡金融規劃顧問師」有關,合庫現在旗下共270家分行,因此未來培訓人數還會再增加。
  呂蕙容指出,民營銀行除了上述銀行採取包班上課以外,上海銀行、元大銀行、台中商銀、永豐銀行、板信銀行、國泰世華銀行、新光銀行、遠東銀行、台新銀行、安泰銀行、凱基銀行、三信銀行與高雄銀行等也都派員參與,顯示這張新執照已在金融圈獲得全面的重視。
  該培訓共推出跨多重領域的九大系列的課程,舉凡金融業的信託、法律的民法、高齡福利法規、以及高齡金融商品全都在內,以信託為例,就安排了法規、課稅兩種系列課程,包括信託稅制、預收款信託、員工福利信託、有價證券信託。<摘錄工商>

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2021/5/31 南山人壽 創新癌症外溢保單 守護健康

   癌症長年高居國內十大死因之首,加上新冠肺炎疫情帶動國人對健康意識的重視,注重健康就能享有保費折扣的外溢保單,也納入癌症預防。   國內二大壽險公司包括富邦人壽與南山人壽今年來雙雙推出跟癌症相關的外溢保單,前者是首創結合最新癌篩技術,做好檢測給予最高2%回饋的終身型利變壽險與健康險;而南山人壽則推出國內首創女性專屬定期型癌症外溢保單,每年最高現金回饋可享12%,都獲得市場熱烈反應。   富邦人壽財務精算處執行副總董采苓提醒民眾,癌症早期發現、早期治療,可大大降低癌症死亡率,如肺癌五年存活率可達80%,晚期發現滑落至10%以下。   有別於目前市面上多數外溢是透過計步或健檢體況給予折扣,富邦人壽全新推出業界首創結合最新癌篩技術,保戶於第一保單年度有效期間內完成二項健康檢測-「新一代循環腫瘤細胞檢測CTC」及「腫瘤標記檢測」,續期每年皆可享1%保費折扣,也就是保費折減上限第一年1%、第二年起2%,達到健康管理的外溢效果。   富邦人壽這三張癌症檢測外溢保單,都是終身險。「富易傳家」、「新滿溢足」是台外幣利變終身壽險,皆具宣告利率機制,有機會享有增值回饋分享金提高壽險保障,滿足高資產族群對保障財富安全及資產傳承的需求。「溢起健康」則是重大疾病增額終身險。   富邦人壽表示,商品上市後受消費者青睞,在各大通路引起廣大回響,顯示外溢保單兼健康促進和保障規劃的提前預防部署,在後疫情時代獲得民眾認同。   南山人壽商品精算暨數據管理資深副總陳維新表示,以女姓常患的乳癌重症為例,平均花費可能高達新台幣92萬元。南山人壽推「美力相守一女性癌症新商品服務計畫」,具雙重外溢機制,除了提供最高年繳應繳保險費10%之「健康促進回饋金」外,保戶若進行乳癌、子宮頸癌、大腸癌及口腔癌等四大「指定癌症篩檢」或11項「指定疫苗接種」時,可以額外獲得年繳應繳保險費2%之「防疫保健回饋金」。   陳維新說,這張採定期險方式,繳費20年,保障20年。保障包括癌症保險金、重度癌症保險金、重度癌症生活照護保險金、特定重度癌症保險金、乳癌護理保險金及癌症身心關懷保險金等完整且多元的一次或分期給付項目,每投保單位合計最高給付120萬。以補強現有保障不足之處,讓癌症保障更完整周全。<摘錄經濟> 未上市.未上市行情.未上市股票,未上市股票行情,未上市股票查詢,未上市問題.未上市諮詢.未...

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